Noile cerințe ce stabilesc măsurile de prevenire și de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului urmăreac abordarea bazată pe risc, identificarea și verificarea beneficiarilor efectivi, accesul autorităților competente la informații și registre centralizate, supravegherea entităților raportoare, cooperarea interinstituțională și schimbul de informații. Acestea vizează Pachetul AML 6 - noul pachet legislativ al UE, care va fi implementat și în Republica Moldova. În acest scop Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB)  propune pentru consultări publice proiectul de lege cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, care va înlocui Legea nr. 308/2017. În cazul aprobării documentului, prevederile acestuia vor fi puse în aplicare începând cu 10 iulie 2027.

Nole reglementări țin de:

• revizuirea și extinderea noțiunilor utilizate (inclusiv fonduri sau alte active, trust expres, parteneriatele pentru schimbul de informații, bunurile cu valoare ridicată, cluburile și impresarii de fotbal profesionist, IBAN virtual, sancțiuni financiare specifice etc.);
• detalierea criteriilor de identificare a beneficiarilor efectivi, fiind precizate modalitățile de determinare a controlului direct sau indirect, inclusiv în cazul structurilor complexe de proprietate;
• crearea Registrelor centrale ale beneficiarilor efectivi și a Registrului conturilor de plăți și bancare, al conturilor de criptoactive și al casetelor de valori, precum și regulile privind accesul la informații privind bunurile imobile;
• extinderea listei entităților raportoare ( se propune includerea în aceasta a intermediarilor de credite; furnizorilor de servicii de criptoactive; administratorilor fondului de pensii facultative;  furnizorii și intermediarii de servicii de finanțare participativă; persoanele implicate în tranzacții cu bunuri culturale etc.);
• consolidarea independenței operaționale și instituționale a SPCSB, extinderea accesului direct și imediat la informațiile și bazele de date necesare exercitării atribuțiilor etc.

Totodată, proiectul include și propuneri de modificare și a Legii nr. 34/2024 privind efectuarea decontărilor în numerar și pentru modificarea unor acte normative. Intervențiile presupun excluderea de sub incidența acestei legi a persoanelor fizice care nu desfăşoară o activitate de întreprinzător şi care cumpără bunuri imobile sau mijloace de transport de la alte persoane fizice care nu desfăşoară o activitate de întreprinzător. Persoanele care comercializează bunuri sau prestează servicii în cadrul unei activități de întreprinzător ori profesionale ar putea accepta sau efectua plăți în numerar în limita echivalentului de 10 000 euro (calculat la cursul oficial BNM din ziua plății), inclusiv în cazul operațiunilor care par a avea legătură între ele. La depășirea acesteia, Serviciul Fiscal de Stat le va aplică o amendă în mărime de la 3% până la 10% din suma achitată în numerar care depășește limita stabilită. De asemenea, este prevăzută abrogarea limitelor stabilite anterior pentru tranzacțiile cu bunuri imobile și unități de transport efectuate între persoanele fizice-cetățeni.

Termenul-limită de prezentare a comentariilor asupra documentului expiră pe data de 2 noiembrie 2026.