Министерство финансов опубликовало доработанную редакцию проекта изменений в Закон о валютном регулировании № 62/2008, подготовленную для продвижения в Правительство. Документ разработан Национальным банком Молдовы и направлен на проведение следующего этапа частичной либерализации валютных операций с капиталом до их полной либерализации при присоединении Республики Молдова к Европейскому союзу.
Напомним, что проект предусматривает повышение порога, в пределах которого резиденты смогут осуществлять ряд валютных операций с капиталом без разрешения НБМ, с 10 тыс. до 100 тыс. евро, а с 1 января 2028 года – до 250 тыс. евро. Эти пределы будут применяться, в частности, при покупке иностранных финансовых инструментов, предоставлении финансовых займов и кредитов, выдаче гарантий, открытии в банках-нерезидентах гарантийных депозитных счетов и счетов, предназначенных для займов, кредитов и гарантий, полученных от нерезидентов. Для отдельных операций и категорий резидентов разрешительный режим отменят независимо от суммы.
С 1 октября 2027 года планируется отменить режим уведомления НБМ о займах и кредитах, получаемых резидентами от нерезидентов. Сейчас такие операции подлежат уведомлению, если сумма займа или кредита превышает 10 тыс. евро. После отмены этого требования Национальный банк будет собирать соответствующую информацию с помощью других механизмов.
Согласно проекту, резиденты – небанковские поставщики платежных услуг смогут открывать счета в банках-нерезидентах без разрешения НБМ, если эти счета необходимы для осуществления деятельности в соответствии с лицензией, выданной НБМ. Физическим лицам-нерезидентам разрешат оплачивать гостиничные услуги в иностранной валюте. Обменные валютные кассы и гостиницы, имеющие лицензию НБМ на осуществление наличных обменных валютных операций с физическими лицами, смогут предоставлять платежные услуги от имени и за счет платежных обществ или обществ, выпускающих электронные деньги. Обменные валютные кассы обяжут ежегодно представлять НБМ информацию, касающуюся финансовой отчетности, в порядке и сроки, установленные нормативными актами НБМ.